個(gè)人之間轉(zhuǎn)賬多少會(huì)被監(jiān)控

根據(jù)大額支付的有關(guān)規(guī)定,個(gè)人當(dāng)日單筆或累計(jì)轉(zhuǎn)賬5萬元或以上將會(huì)進(jìn)入監(jiān)控狀態(tài),負(fù)責(zé)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)有銀行、微信支付、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu).通過監(jiān)控銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)會(huì)通過系統(tǒng)來判斷此次交易是否屬于可疑交易,如果監(jiān)測結(jié)果正常,那么不影響用戶的正常轉(zhuǎn)賬.監(jiān)測結(jié)果為可疑,則需要上報(bào)給監(jiān)管部門.

除了個(gè)人轉(zhuǎn)賬會(huì)被監(jiān)控,非自然人客戶與自然人客戶當(dāng)日單筆交易同樣有監(jiān)控限額,請(qǐng)大家不要在短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行可以的資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出操作,以免資金受到監(jiān)控而被凍結(jié).

個(gè)人之間轉(zhuǎn)賬有哪些行為會(huì)被銀行認(rèn)定可疑

(1)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出.這是想干嘛?是不是準(zhǔn)備攜款潛逃到國外啊?

PS:其實(shí)這種情況不但針對(duì)企業(yè),微商、做公眾號(hào)的、SOHO都會(huì)出現(xiàn)類似情況,所以大家要格外小心.對(duì)SOHO來說,不要前腳收到貨款,后腳就匯給供應(yīng)商,以前這是美德,現(xiàn)在有洗錢嫌疑.

(2)資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符.你一個(gè)賣日用百貨的小公司,動(dòng)不動(dòng)就幾百萬上千萬的流水,不是洗錢是干啥?

(3)資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符.你做餐飲的,天天收到鋼鐵公司的大額轉(zhuǎn)賬,再往影視娛樂公司轉(zhuǎn),這合適嗎?

(4)相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付.你今天給何總轉(zhuǎn)100萬,明天又給他轉(zhuǎn)200萬,過了兩天他給你轉(zhuǎn)了500萬,你說這能不引起別人的注意嗎?

(5)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付.這個(gè)公司都廢了好久了,前段時(shí)間突然復(fù)活,而且沒什么業(yè)務(wù),卻有大額轉(zhuǎn)賬進(jìn)入,你是中彩票了?還是參與了啥見不得人的勾當(dāng)?

(6)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符;或個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付.老用現(xiàn)金交易這肯定會(huì)被查的,看過電視劇里販毒的、走私的嗎?都是一箱一箱的現(xiàn)金啊…

(7)頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付.沒事兒就去銀行開戶,各個(gè)銀行恨不得都有你的戶頭,一旦有大額交易了又怕查,轉(zhuǎn)了錢趕緊銷戶,這樣不被懷疑才怪…

個(gè)人之間轉(zhuǎn)賬多少會(huì)被監(jiān)控?也許有些人覺得說個(gè)人之間轉(zhuǎn)賬金額超過一定標(biāo)準(zhǔn)就會(huì)監(jiān)控會(huì)沒有自由,但是銀行監(jiān)控也可以帶來一些好處,比如有發(fā)現(xiàn)被詐騙時(shí)可以及時(shí)截?cái)?阻止資金匯入到詐騙者的銀行賬戶上,從而避開一些危機(jī).