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演示賬套

老師，幫我分析一下風險點 ?我單位是貿易公司，我的下游企業辦理銀行貸款。銀行的規定是要有個交易對手，也就是能證明貸款的用途，而我單位正符合要求。貸款用途視同購買材料。 ? ?銀行的第一步要求是貸款下來之后，直接打到了我單位賬戶。第二步要求是，我單位要轉到另一個不相干的單位，或者轉到個人卡。（這個不相干的單位和個人卡都是我的下游公司提供） ? ?銀行宗旨就是不能回流。只能以到不相卡的單位和個人卡的方式用款。 ? ?所以，對我單位來講，產生了幾筆業務。第一，下游企業貸款金額入我單位，用途為材料款。第二，我單位將一部分款項匯入不相干賬記。第三，我單位將另一部分款項匯入個人卡。

2022-07-01 21:27

齊紅老師

職稱：注冊會計師；財稅講師

免費咨詢老師（3分鐘內極速解答）

2022-07-01 23:11

你好同學，你和下游企業的交易，會實際發貨嗎？

快賬用戶5233 追問 2022-07-01 23:16

這筆不會。

齊紅老師解答 2022-07-01 23:24

一是會有銀行監管的風險，二是會有稅務方面的風險，有資金往來，但是沒有開票，也沒有實際業務支撐。

快賬用戶5233 追問 2022-07-01 23:26

老師，如果我把進賬和轉出，做一個一借一貸。然后寫個情況說明一下呢

齊紅老師解答 2022-07-01 23:29

寫情況說明，怎么表述呢？因為你們沒有貿易實質，這樣會涉及配合下游企業，未按規定借款

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