老師請教下關于普通單利的計算 比如 6.1號 借款 30萬 6.5借款 60w 9.1號還款40w 計算截止10.30號還有多少本金和利息沒還。 利率按每月1.5%計算每月按30天 我認為這里最基本的解法首先就是計算30w還款的本息和，然后拿40w扣除這部分本息和，列方程分別計算剩余10萬本息和里應該已經償付的6.5號借款里本金和利息，剩下的借款如果還款依舊這樣計算。但是這樣計算太過麻煩，每次都要分拆本金和利息。 我想出一個簡易方法就是這兩筆借款到十月底正常計算利息算出一個利息總和，9.1號還款的40萬也計算一個截止到10.30號的利息，這樣把兩個利息一減就算出實際還剩多少利息沒還。但是這種算法跟上面那種最基本的算法結果不一樣，我想知道哪里有問題？

老師請教一個普通單利的計算 比如 6.1號 借款 30萬 6.5借款 60w 9.1號還款40w 計算截止10.30號還有多少本金和利息沒還。 利率按每月1.5%計算每月按30天 我認為這里最基本的解法首先就是計算30w還款的本息和，然后拿40w扣除這部分本息和，列方程分別計算剩余10萬本息和里應該已經償付的6.5號借款里本金和利息，剩下的借款如果還款依舊這樣計算。但是這樣計算太過麻煩，每次都要分拆本金和利息。 我想出一個簡易方法就是這兩筆借款到十月底正常計算利息算出一個利息總和，9.1號還款的40萬也計算一個截止到10.30號的利息，這樣把兩個利息一減就算出實際還剩多少利息沒還。但是這種算法跟上面那種最基本的算法結果不一樣，我想知道哪里有問題？ 或者老師您能提供一個簡易算法嗎？

老師你好，這個題計算10萬元國債那個實際利率那10次方在考試計算器上和現在的計算器怎么算呢？ 這乘10次也太多了，記不住啊

2020年1月23日，某機構購買了2020年6月到期的中金所的5年期國債期貨合約，市場報價為100.36元，該機構2個月的資金成本為3.5%，連續復利，問（1）計算息票率為2.94%，每年付息一次，2024年10月17日到期的國債期貨的轉換因子（2）請計算息票率為3.77%，每年付息一次，2025年3月8日到期的國債的轉換因子（3）上述兩個債券的報價分別為100.864和104.688請問那個債券更可能被空頭方交割（4）該機構擬到期交割，請問這兩者中的較便宜債券計算的該期貨的理論報價（5）該機構按照國債期貨的市場報價提交，不考慮盯市結算，到期交割時，該機構的每份合約實際收到的現金為多少？

2020年1月23日，某機構購買了2020年6月到期的中金所的5年期國債期貨合約，市場報價為100.36元，該機構2個月的資金成本為3.5%，連續復利，問（1）計算息票率為2.94%，每年付息一次，2024年10月17日到期的國債期貨的轉換因子（2）請計算息票率為3.77%，每年付息一次，2025年3月8日到期的國債的轉換因子（3）上述兩個債券的報價分別為100.864和104.688請問那個債券更可能被空頭方交割（4）該機構擬到期交割，請問這兩者中的較便宜債券計算的該期貨的理論報價（5）該機構按照國債期貨的市場報價提交，不考慮盯市結算，到期交割時，該機構的每份合約實際收到的現金為多少？